¿Qué es el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo?
Todos hemos oído hablar en alguna ocasión de "blanqueo de capitales", de "dinero negro", de "lavado de dinero" o de términos similares que venimos a identificar con actuaciones delictivas relacionadas con dinero que se ha obtenido de forma ilícita, aunque sin conocer con exactitud en qué consiste.
Para ser precisos, se considera blanqueo de capitales cualquier mecanismo o procedimiento orientado a dar apariencia de legitimidad o legalidad a bienes o activos que proceden de un delito, a sabiendas de su origen delictivo. Es decir, sería convertir en legal el dinero o los bienes obtenidos de forma ilícita.
Las personas que ayudan, instigan o aconsejan a alguien la realización de alguna de estas actividades también estarían cometiendo blanqueo de capitales.
La financiación del terrorismo consiste en suministrar, depositar, distribuir o recoger fondos o bienes, por cualquier medio, aunque sea de forma directa o indirecta, con la intención de utilizarlos o a sabiendas de que serán utilizados, íntegramente o en parte, para la comisión de cualquiera de los delitos de terrorismo tipificados en el Código Penal.
Se considera que existe financiación del terrorismo aunque el suministro o la recogida de fondos o bienes hayan tenido lugar en el territorio de otro Estado.
